Les 10 meilleures SCPI en 2021

Quelques rappels sur l’investissement en SCPI

Investir en SCPI revient à acquérir des parts d’une société qui a pour objet d’acheter et de gérer un parc immobilier locatif. En investissant dans des parts de SCPI, vous effectuez donc un placement immobilier proche de celui de la « pierre traditionnelle », aux différences près que la SCPI vous permet :

• 1. D’avoir accès au marché de l’immobilier tertiaire (et non de l’immobilier résidentiel et d’habitation), plus difficile d’accès en direct et plus rentable.
• 2. De vous dégager de toutes les contraintes, la gestion étant notamment intégralement confiée à la société de gestion de la SCPI.
• 3. De bénéficier d’une saine diversification de votre investissement et d’une bonne mutualisation des risques, cet investissement vous permet en effet de répartir votre épargne sur plusieurs zones géographiques, sur différents secteurs d’activité et auprès d’une multitude de locataires … contrairement à un investissement traditionnel « en direct ».
• 4. Le tout avec des tickets d’entrée relativement modestes (en tout état de cause nettement inférieurs à l’acquisition d’un bien immobilier en direct).

Les plus anciennes SCPI existent depuis plus de 50 ans. C’est un placement intermédiaire particulièrement intéressant, moins instable que les actions et plus rentable que le marché obligataire.

Dernier atout : il existe différentes façons d’investir en SCPI selon vos objectifs, que vous souhaitiez percevoir un complément de revenus immédiats ou différés dans le cadre, par exemple, d’une préparation de la retraite.

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Que faut-il retenir de la SCPI en 2020 ?

Une question légitime posée par beaucoup de netinvestisseurs : faut-il encore investir dans les SCPI en cette période de crise ?

Certes, le climat a été anxiogène sur une bonne partie de l’année 2020 mais les chiffres parlent d’eux-mêmes : le monde de l’épargne a été relativement peu touché par la crise, que ce soit au niveau de l’épargne accumulée ou au niveau des montants des investissements réalisés, orientés aussi bien vers des actifs liquides pour maintenir de la disponibilité que vers l’acquisition de parts de SCPI.

Force est de constater que le monde des SCPI a suivi la tendance générale des marchés en actant, lors du premier confinement, une diminution de la collecte réalisée de l’ordre de 40%, beaucoup plus pour des raisons pratico-pratiques (notamment pour toutes les sociétés de gestion encore non digitalisées dans leur process) qu’à de véritables craintes des investisseurs ; la SCPI étant traditionnellement un placement long terme.

Avec un parcours de souscription à 100% digitalisé, nous avons chez netinvestissement simplifié l’accès aux investissements et constaté que les SCPI ont connu un réel regain pendant cette période particulière.

Quant aux conséquences de la crise sur le monde des SCPI, celles-ci sont bien évidement disparates en fonction des gestionnaires et des marchés immobiliers ciblés, mais globalement, les données publiées par l’ASPIM (Association Française des Sociétés de Placement Immobilier) sont rassurantes.

Le rendement s’élève au 3ème trimestre en moyenne à 4,2%, se maintenant stable par rapport au 2nd trimestre (et sans prendre en compte l’éventuelle revalorisation du prix de la part).

Au-delà des taux de rendement, le marché immobilier tertiaire a montré sa résilience dans ce contexte inédit par le volume des investissements réalisés. En effet, le montant total des acquisitions se porte à 2,5 milliards d’euros au 3ème trimestre, versus un peu moins de 2 milliards d’euros l’année passée à la même période.

Quelle est notre méthode de classement ?

Comme chaque année, nous partageons avec vous notre classement des 10 meilleures SCPI pour 2021.

Comme à notre habitude également, il ne s’agit pas de classer par ordre de priorité « du premier au dernier », mais de vous proposer une approche la plus objective possible, basée sur l’analyse d’un ensemble de critères conforme à notre grille de lecture en tant qu’acteur indépendant de la gestion de patrimoine, mais aussi selon nos convictions de marché.

La rédaction de ce guide ne constitue en aucun cas une préconisation d’investissement, celle-ci devant être étudiée précisément par un professionnel de la gestion de patrimoine !

Allez, c’est parti ! 

1. ACTIVIMMO

Intégrez de l’immobilier d’entreprise dans votre patrimoine

Déjà présente dans notre classement des meilleures SCPI en 2020, alors que la SCPI Activimmo venait tout juste de voir le jour, elle continue de se maintenir sur le podium en 2021 !

La stratégie derrière la SCPI ActivImmo est d’investir un minimum de 70% en locaux d’activités, entrepôts et logistique urbaine principalement en France et dans les grandes métropoles européennes.

La crise de la COVID-19 a révélé des besoins importants en matière de stockage de la part des acteurs du e-commerce. Les besoins en entrepôts des grands groupes se sont donc renforcés : c’est un secteur définitivement résilient aux cycles économiques et à la digitalisation.

La SCPI ActivImmo se positionne ainsi sur un secteur en plein essor. Bien que toute jeune (lancée en 2019), nous sommes convaincus qu’il existe un fort potentiel et un réel attrait pour ce véhicule d’investissement.

Elle est par ailleurs l’une des seules SCPI du marché vous permettant de profiter pleinement de la dynamique de la vente sur internet.

Tout savoir sur la SCPI Activimmo

2. CŒUR COMMERCE

Repositionner le centre-ville au cœur de votre patrimoine

La SCPI Urban Cœur Commerce a en effet pour vocation d’acquérir des biens commerciaux situés dans des centres-villes, aujourd’hui dynamiques, et qui affichent une réelle volonté de s’adapter au monde de demain.

Ainsi, les investissements de cette SCPI se situent au cœur des villes françaises, qui s’inscrivent dans une profonde dynamique de reconquête de leurs centres-villes.

Et cette stratégie s’articule autour d’un certain nombre d’éléments forts, consolidée par la crise de la COVID-19 :

• Un marché des commerces en centre-ville peu accessible au grand public et une rareté des biens à la vente.
• L’évolution de la consommation qui renforce le besoin de proximité et un retour durable de la population en centre-ville.

L’investissement au sein de la SCPI Urban Cœur Commerce vous permet donc de bénéficier de la dynamique de reconquête des centres-villes en investissant dans les commerces de proximité.

Tout savoir sur la SCPI Cœur Commerce

3. OPTIMALE

Un investissement dans des actifs dits de proximité

La SCPI Optimale a pour objectif d’investir dans des actifs répondant aux nouveaux enjeux nés de la crise de la COVID-19.

La stratégie de cette SCPI est fondée sur des investissements opportunistes dans tous types d’actifs, à la fois de proximité mais aussi de taille moyenne.

Lorsque vous investissez dans la SCPI Optimale, vous participez activement au retour à un mode de consommation plus local (circuits courts, économie circulaire), d’un attrait renouvelé pour les villes de taille moyenne et d’un recentrage sur l’environnement.

Investir dans la SCPI Optimale, c’est également accompagner l’économie locale partout en France et ainsi donner du sens à votre placement en accompagnant l’investissement de proximité.

En résumé, la SCPI Optimale sera votre parfaite alliée si vous souhaitez investir dans des actifs immobiliers répondant aux grands enjeux de l’après COVID-19. Bien que récente (création en 2020), cette SCPI de rendement gérée par la société CONSULTIM AM est promise à un bel avenir.

Tout savoir sur la SCPI Optimale

4. CŒUR DE REGION

Investissez au cœur de nos régions

La SCPI Cœur de Région vous permet d'investir dans des bureaux et des locaux commerciaux situés en France, au cœur de nos régions.

Les gérants privilégient les zones les plus dynamiques de notre territoire avec des baux sécurisés sur le long terme : ils sélectionnent des actifs de qualité à fort potentiel de revalorisation et loués à des locataires solides.

Nos régions sont de plus en plus prisées des investisseurs car elles offrent un relai de croissance intéressant aux investissements en grandes métropoles.

En matière d’immobilier tertiaire, le marché francilien se distingue nettement mais le marché des bureaux en région n’est pas en reste et Cœur de Régions l’a bien compris !

Investir dans nos régions vous apporte la diversification dans l’allocation, tant sur le plan géographique que dans la typologie des actifs immobiliers dans lesquels vous investissez.

Acquérir des parts de la SCPI Cœur de Région, c’est investir dans une SCPI dédiée à 100% à nos métropoles régionales : un marché qui offre des opportunités avec des niveaux de rentabilité supérieurs au marché francilien.

Tout savoir sur la SCPI Cœur de région

5. AESTIAM PLACEMENT PIERRE

La meilleure SCPI à capital variable

La stratégie de gestion 2021 continue de s’inscrire dans un souhait de mutualisation des risques. En effet, cette SCPI investit essentiellement dans des bureaux aux surfaces modérées qui sont loués à des PME qui sont peu sensibles au télétravail.

Aestiam Placement Pierre concentre ses investissements au coeur des villes et ne détient pas d’actifs sur des marchés sur-offreurs (ex : La Défense). Sa conviction : préserver la qualité de son sourcing en restant en ville, apporter des services pour proposer des bureaux accessibles, agréables à vivre et conviviaux, restera une stratégie rémunératrice et patrimoniale.

Grâce à cette sélection rigoureuse de ses locaux professionnels, la SCPI Aestiam Placement Pierre permet d’assurer une certaine pérennité locative.

Aestiam Placement Pierre est une SCPI qui a plus de trente ans d’ancienneté elle affiche d’excellents TRI sur ses dernières années et offre un important report à nouveau. Cette SCPI constituera un excellent pilier dans une allocation patrimoniale (20% à Paris, 34% en Ile de France, 12% en Europe et 34% en Régions).

L’arrivée d’Alexandre Claudet qui a repris la présidence du Groupe AESTIAM (Anciennement Perial puis Voisin) nous incite à suivre cette Société de Gestion de près.

Même si la crise de la COVID-19 a favorisé le télétravail dans beaucoup d’entreprise, force est de constater qu’il est difficile aujourd’hui de travailler exclusivement en télétravail. Ainsi, grâce à une sélection rigoureuse de ses bureaux, la SCPI Aestiam Placement Pierre reste un choix attractif.

Tout savoir sur Aestiam Placement Pierre

6. PF HOSPITALITE EUROPE

Une SCPI 100% européenne spécialisée dans l’accueil et l’hébergement

PF Hospitalité Europe est en effet une SCPI investie intégralement en Europe dans de l’immobilier d’accueil et d’hébergement.

Les gestionnaires de la SCPI en sont convaincus, l’évolution de la démographie européenne va accroitre les besoins en matière de structures d’accueil notamment dans le secteur de l’hôtellerie d’affaires, de la santé, des seniors, de l’éducation et de la jeunesse.

En choisissant d’investir dans cette SCPI, vous participez également au développement de secteurs actuellement sous tension face à une demande toujours plus forte.

En effet, l’accroissement de la population en Europe va renforcer les besoins déjà existants dans de nombreux secteurs liés à l’hébergement, la santé ou l’éducation. Avec la SCPI PF Hospitalité Europe, vous faites le choix d’investir dans une SCPI performante tout en donnant du sens à votre placement.

Grâce à cette SCPI, vous diversifiez votre patrimoine en profitant également de bonnes opportunités d’investissement.

Tout savoir sur PF Hospitalité Europe

7. CRISTAL RENTE

La SCPI de référence dans le secteur de la consommation

Cette année 2021, la SCPI Cristal Rente du groupe INTERGESTION fêtera ses 9 ans et sera, pour la troisième année consécutive, dans notre classement annuel des meilleurs SCPI.

Elle suit une politique d’investissement dans des actifs commerciaux principalement loués par de grandes enseignes nationales et internationales.

Avec un taux d’occupation financier de 98%, la SCPI Cristal Rente nous prouve que sa stratégie s’avère payante puisqu’elle se permet, en plus, d’offrir un rendement net annuel élevé et supérieur à la moyenne des autres SCPI.

Avec des actifs exclusivement situés en France, la SCPI Cristal Rente offre à ses investisseurs la possibilité d’intégrer dans leur patrimoine des actifs commerciaux de grande qualité auprès d’enseignes qui répondent bien à la demande des consommateurs et ce, peu importe la période.

Tout savoir sur Cristal Rente

8. PRIMOPIERRE

La SCPI de référence en immobilier de bureaux

Après quelques années d’absence au sein de notre classement des meilleurs SCPI, la SCPI Primopierre fait son grand retour !

Une des plus importantes et performantes des SCPI revient dans la course avec un rendement net de 5,92% en 2019. Sa capitalisation de presque 3 milliards d’euros lui permet de disposer d’un patrimoine extrêmement bien diversifié et ainsi de mutualiser les risques.

Le domaine de prédilection de Primopierre : l’immobilier d’entreprise. Elle détient un parc de bureaux neufs ou restructurés diversifiés tant sur le plan géographique que sur la typologie des locataires.

Comme pour beaucoup de SCPI concentrées sur l’immobilier de bureaux, Primopierre a dû faire face pendant la crise de la COVID-19 au développement du télétravail. Néanmoins, grâce à une sélection drastique des locataires, elle arrive à conserver un taux d’occupation supérieur à 90%. Voilà pourquoi avec son rendement proche de 6% et son excellente gestion, nous l’intégrons dans notre classement des meilleures SCPI pour 2021.

Tout savoir sur Primopierre

9. IMMORENTE

La référence des SCPI diversifiées

Souvent absente de nos classements des meilleures SCPI, Immorente sera bel et bien dans celui de 2021. Elle est à ce jour l’une des plus importantes SCPI en France et fait partie des plus anciennes SCPI du marché.

Sa gestion en « bon père de famille » vous assure sécurité et tranquillité d’esprit.

Avec ses 2 000 locataires pour 1 000 immeubles, elle fait partie des SCPI ayant la plus grande diversité sur le plan des locataires, ce qui lui assure une très bonne mutualisation des risques.

Si vous cherchez à investir dans un support fiable dont le sous-jacent est basé sur les « murs de commerces », la SCPI Immorente est une des meilleures options à envisager.

Malgré le fait que cette SCPI ne distribue pas le meilleur rendement du marché, elle se rattrape sur la régularité de ce dernier au cours de ces 33 dernières années ! Ainsi, la SCPI Immorente est un excellent choix pour intégrer à son patrimoine de l’immobilier en maitrisant au mieux les aléas.

Tout savoir sur Immorente

10. ATREAM HOTELS

La première SCPI investie dans les murs d’hôtels et les résidences de tourisme en Europe

Avec la SCPI Atream Hotels vous faîtes le choix d’investir uniquement dans des actifs du secteur de l’hôtellerie en Europe. En effet, Atream Hôtels est aujourd’hui la SCPI de référence sur le secteur de l’hôtellerie.

La SCPI Atream Hôtels a connu une année 2020 marquée par une forte chute du tourisme mondiale, bien que bon nombre de gestionnaires hôteliers aient réussi à garder la tête hors de l’eau. L’année 2021 sera placée sous le signe de la reprise du tourisme mondial et sera donc bénéfique pour Atream Hôtels.

De plus, la SCPI signe des baux de longue durée avec les exploitants (en moyenne 17,6 ans) ce qui lui permet de sécuriser ses revenus locatifs.

Malgré la crise de la COVID-19, la France est et restera le premier pays touristique dans le monde. La qualité des locataires des actifs immobiliers de la SCPI lui permet, malgré quelques passages à vide, de conserver une bonne visibilité sur les loyers perçus.

Tout savoir sur Atream Hotels

Conclusion

Quel que soit les objectifs recherchés (générer un complément de revenus immédiats ou différés, valoriser les liquidités bancaires, optimiser la transmission de son patrimoine), l’investissement en parts de SCPI est une réponse patrimoniale particulièrement intéressante.

Véritable couteau suisse, cette classe d’actifs s’est en effet progressivement imposée comme un incontournable de la gestion de patrimoine.

Pour autant, et encore plus qu’avant, il convient d’être précautionneux quant au choix de la SCPI, de la solidité de son gestionnaire et de sa vision stratégique du marché.

Et comme pour tout investissement, il est essentiel de diversifier votre épargne afin de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier et de disposer d’une stratégie d’allocation pertinente.

Rapprochez-vous d’un conseiller netinvestissement afin de faire le point sur votre projet d’investissement !