1. Rappel
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des sociétés dont l’objet est l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier collectif. Un nombre plus ou moins important d’épargnants met en commun son épargne et s’associent pour acheter et gérer plusieurs biens immobiliers. Le principe permet de mutualiser sa capacité d’achat mais également de diversifier son risque sur plusieurs biens, plusieurs zones géographiques et plusieurs typologies de locataires.
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Qu'est-ce qu’une SCPI de rendement ? Risques, frais…
Le tuto placement Net Academy (EPISODE 1)2. Notre cible
Pour effectuer ce classement, notre comité de sélection a choisi de rester fidèle aux convictions de Netinvestissement.fr et de ne s’intéresser qu’aux SCPI dites de rendement. Il s’agit de la famille des SCPI regroupant l’immobilier de bureaux, les commerces et murs de centres commerciaux. En effet, les SCPI d’habitation, autre famille de SCPI, et en particulier l’immobilier défiscalisant, ne représentent pas des supports d’investissement suffisamment satisfaisant s selon nos critères pour être notés et intégrés dans ce classement.
3. Nos critères d’évaluation
Notre classement repose sur 6 critères permettant l’évaluation de 50 SCPI sans hiérarchisation des notes mais vous permettant de mieux appréhender chaque SCPI du marché.
- La rentabilité : ce critère évalue la performance intrinsèque du produit par rapport aux produits de risque ou de classe d’actifs équivalents ou comparables.
- Le risque : ce critère évalue la probabilité que le produit, l’émetteur, le secteur d’investissement ou le marché fassent défaut et/ou entrainent une perte du capital investi.
- La liquidité : ce critère évalue la capacité et le délai du produit à débloquer tout ou partie des sommes investies en les rendant alors disponibles.
- L’accessibilité : ce critère évalue les « barrières à l’entrée » liées à la somme initiale minimum requise pour pouvoir souscrire.
- La fiscalité : ce critère prend en compte les avantages et /ou réductions fiscales qu’offre le produit dans son cadre légal ou dans ses conditions générales.
- Les frais : ce critère évalue la compétitivité du produit par rapport aux autres produits de même catégorie en matière de frais imposés par l’émetteur dans les conditions générales (frais d’entrée ou de souscription, frais de gestion, frais de sortie etc.).
4. Notre classement : les notes vont de 1 à 10
| SCPI | Asset Manager | T.R.I sur 5 ans | Rendement 2013 | Note |
|---|---|---|---|---|
| Accès Valeur Pierre | BNP Paribas REIM | 4,04% | 5,37% | 3,5 |
| Accimmo pierre | BNP Paribas REIM | 3,75% | 4,70% | 3,5 |
| Actipierre 1 | Ciloger | 7,72% | 5,10% | 4,0 |
| Actipierre 2 | Ciloger | 9,04% | 5,60% | 6,5 |
| Allianz Pierre | Immovalor Gestion | 10,71% | 4,70% | 7,0 |
| Atlantique Pierre 1 | Uffi REAM | 1,62% | 5,34% | 1,0 |
| Atout Pierre Diversification | Ciloger | 9,81% | 5,31% | 7,0 |
| BTP immobilier | Uffi REAM | 7,54% | 5,08% | 4,5 |
| Buroboutic | Fiducial Gérance | 7,90% | 5,22% | 6,0 |
| Cifocoma | Sofidy | 9,90% | 5,01% | 5,0 |
| Cifocoma 2 | Sofidy | 12,30% | 6,02% | 7,0 |
| Cifocoma 4 | Uffi REAM | 4,30% | 5,00% | 3,5 |
| Crédit Mutuel Pierre 1 | La Française AM | 2,46% | 4,88% | 4,0 |
| Croissance Immo | Uffi REAM | 10,51% | 6,25% | 6,5 |
| Edissimmo | Amundi immobilier | 4,52% | 5,11% | 4,5 |
| Efimmo 1 | Sofidy | 4,72% | 5,37% | 4,0 |
| Elysées Pierre | HSBC REIM | 8,37% | 5,08% | 7,0 |
| Epargne Foncière | La Française AM | 7,04% | 5,31% | 7,0 |
| Eurofoncière 2 | La Française AM | 3,79% | 4,52% | 3,0 |
| Ficoma | Uffi REAM | 4,34% | 5,52% | 3,0 |
| Fininpierre | Foncia Pierre Gestion | 7,41% | 5,83% | 4,5 |
| Foncia Pierre Rendement | Foncia Pierre Gestion | 7,70% | 5,29% | 6,5 |
| France Investipierre | BNP Paribas REIM | 6,18% | 5,47% | 4,0 |
| Fructipierre | Nami-AEW Europe | 7,18% | 5,13% | 6,0 |
| Immofonds 4 | La Française AM | 2,16% | 5,13% | 4,0 |
| Immorente | Sofidy | 5,08% | 5,25% | 5,0 |
| Interpierre | Paref Gestion | 6,06% | 5,10% | 5,0 |
| Laffitte Pierre | Nami-AEW Europe | 6,68% | 5,00% | 4,5 |
| LFP Opportunités immo | La Française AM | - | 6,00% | 6,0 |
| Le Patrimoine Foncier | Foncia Pierre Gestion | 15,47% | 5,52% | 7,0 |
| Logipierre 3 | Uffi REAM | 10,02% | 5,85% | 5,5 |
| L'Oustal des Aveyronnais | Amundi immobilier | 9,19% | 5,16% | 5,5 |
| Multimmobilier 1 | La Française AM | 2,33% | 4,84% | 3,0 |
| Multimmobilier 2 | La Française AM | 2,28% | 5,32% | 4,0 |
| Notapierre | Unofi | 4,28% | 5,00% | 4,0 |
| PF 1 | Perial | 5,75% | 5,24% | 5,0 |
| PFO | Perial | 2,92% | 5,37% | 4,0 |
| PFO 2 | Perial | - | 5,27% | 6,5 |
| Pierre Expansion | Uffi REAM | 14,23% | 5,02% | 7,0 |
| Pierre Plus | Ciloger | 6,06% | 4,73% | 4,5 |
| Pierre Privilège | La Française AM | 3,67% | 5,41% | 3,5 |
| Pierre Sélection | BNP Paribas REIM | 11,53% | 4,42% | 7,0 |
| Placement Pierre Sélect 1 | Foncia Pierre Gestion | 7,54% | 5,77% | 5,0 |
| Primopierre | Primonial REIM | - | 5,30% | 6,5 |
| Primovie | Primonial REIM | - | 5,90% | 6,0 |
| Rivoli Avenir Patrimoine | Amundi immobilier | 9,48% | 4,81% | 7,0 |
| Rocher Pierre 1 | Foncia Pierre Gestion | 7,82% | 5,55% | 4,5 |
| Selectipierre 1 | Uffi REAM | 6,65% | 6,53% | 3,5 |
| Selectipierre 2 | Uffi REAM | 6,03% | 5,95% | 5,5 |
| Sofipierre | Sofidy | 7,19% | 5,09% | 5,0 |
Conclusion
Choisir sa/ses SCPI pour diversifier son portefeuille repose sur une logique de sélection dépendant avant tout de votre propre profil et de vos objectifs personnalisés. Notre classement 2014 fait ressortir au-delà des performances offertes par une SCPI, l’importance de s’attacher également à d’autres critères avant de la sélectionner comme son accessibilité (montant minimum de souscription), sa liquidité (SCPI à capital variable ou fixe) ou la constitution de son parc immobilier. Il vous faut donc rester vigilant à l’ensemble de ces critères avant de faire vos choix d’investissement.
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