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Défiscalisation immobilière

Nous allons voir à travers ce guide les différents dispositifs de défiscalisation reposant sur de l’investissement immobilier. Que ce soit la loi Pinel, la loi Denormandie, le déficit foncier, la location meublée, le dispositif Censi-Bouvard, la loi Malraux ou encore les Monuments Historiques, ces dispositifs peinent à combler les carences en logements sur le territoire français. Nous rentrerons dans les détails de chaque loi pour comprendre pourquoi et comment choisir le bon dispositif en fonction de votre situation personnelle et de vos objectifs.

Ce guide a pour but également de permettre aux investisseurs d’éviter les pièges de l’immobilier.

L’investissement immobilier locatif, de toute sorte, est devenu un véritable « Eldorado » pour la plupart des investisseurs en quête de plus de rendement et d’hypothétiques plus-values.

Cependant, vous êtes nombreux à vouloir maîtriser la fiscalité des revenus fonciers qui, rappelons-le, sont fortement taxés en France. Il existe pour cela plusieurs solutions dans le but de neutraliser ou de diminuer ce fameux bénéfice foncier.

Acquérir un bien immobilier par le biais d’un emprunt pour déduire les intérêts, réaliser des travaux d’amélioration de l’habitat, opter pour le régime Micro Foncier ou bien louer via le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel), et pratiquer l’amortissement réputé différé, sont des solutions intéressantes permettant d’affaiblir l’impact fiscal sur vos revenus mais elles sont toutes limitées dans le temps.

Ce guide va notamment mettre en lumière une solution adaptée pour les investisseurs ayant du bénéfice foncier et souhaitant l’optimiser.

La conviction de notre richesse architecturale est à mettre en relation avec la nécessité de son entretien. Pour cela, le Loto du Patrimoine existe depuis peu afin d’aider l’Etat à sauvegarder ses merveilles (avec Stéphane Bern en tête d’affiche).

Cependant, et fort heureusement, il n’a pas attendu ces dernières années. Il a mis en place depuis plus de 100 ans des dispositifs de défiscalisation des travaux en vue de la restauration ou la réhabilitation des bâtiments en question. Moins médiatique, certes, mais tout aussi efficace en gardant une certaine mesure ! Selon vous, pourquoi ? Car l’Etat ne peut plus tout financer et il incite les citoyens français à l’aider en ce sens.

A l’image du logo des monuments historiques, qui représente le labyrinthe de la cathédrale de Reims, ces dispositifs fiscaux sont méconnus et pas toujours simples de compréhension.

En premier lieu, cela est dû au caractère exceptionnel de l’immobilier et à l’encadrement des normes des travaux. Ensuite, la réduction fiscale et ses conditions de réalisation doivent être maitrisées pour éviter tout reclassement. Enfin, il est important de se projeter sur le long terme et penser revente et succession sur des biens à forte valeur patrimoniale.

Ces caractéristiques seront abordées en fonction des deux lois de défiscalisation relatives à notre sujet : la loi Malraux et celle des Monuments Historiques.

Green City immobilier est un promoteur immobilier indépendant avec un développement national dans les grandes métropoles. C'est un acteur de la construction de logements neufs : logements collectifs, habitats intermédiaires, maisons et villas individuelles, maisons de ville, résidences étudiantes, EHPAD, commerces, bureaux etc.Le champ d'intervention de Green City immobilier est vaste et concerne des programmes neufs urbains d'une dizaine de logements à l'aménagement de « nouveaux quartiers » qui peuvent compter plusieurs centaines de logements. A ce titre, Green City immobilier valorise le potentiel des quartiers et des villes à la recherche de constructions durables, confortables et respectueuses de l'environnement. Et ce en choisissant les emplacements pour une parfaite mixité d'usage, en favorisant dans les projets le parcours résidentiel et en pensant aujourd'hui comme demain au mieux-vivre de chacun.

Green City Immobilier, c’est avant tout une équipe d’experts soudés, de collaborateurs passionnés, de partenaires impliqués, partageant la même vision novatrice de l’immobilier. Chaque construction est pensée avec un objectif central : bâtir des logements pour vivre bien, vivre mieux, et vivre heureux. Comment ? En construisant des logements pérennes, des logements pensés aujourd’hui en anticipant demain, des logements conçus pour prendre de la valeur au fil des années.

Voilà pourquoi Green City attache une importance capitale à la qualité́ de ses résidences, leur localisation, leur confort et leurs finitions. En s’engageant également à réduire au maximum l’empreinte environnementale de chaque construction. Recherche d'efficacité́ et de fiabilité́, gout de la perfection, implication dans l'innovation et le durable inspirent et guident ce promoteur à taille humaine.

Investir dans l’immobilier n’a jamais été autant plébiscité par les contribuables français. Dans le contexte actuel de marchés boursiers volatiles et de taux de crédit encore très bas, l’investissement dans la pierre prend toujours plus de sens (et les avantages sont nombreux).

Pour autant, force est de constater que l’immobilier est dans le collimateur de l’administration fiscale : lourdeur des charges foncières, imposition confiscatoire des revenus locatifs perçus, assujettissement à l’impôt sur la fortune immobilière…autant dire que si vous souhaitez réaliser un investissement optimisé, il est plus que judicieux d’utiliser les leviers fiscaux que vous avez à portée de main.

Justement, un nouveau dispositif de défiscalisation immobilière a fait son entrée depuis le début de l’année 2019, la loi Denormandie, qui succède à la loi Cosse (dite « loyers abordables ») et complète la loi Pinel Ancien.

C’est donc une très bonne nouvelle, et une porte d’entrée intéressante pour les contribuables souhaitant investir dans l’immobilier ancien. Car si certains dispositifs existent déjà (Pinel ancien, loi Malraux ou Monuments historiques …), le bilan n’est pas fameux : rareté des biens, lourdeur du cahier des charges travaux et difficulté de mise en place de l’investissement.

Faisons donc un tour d’horizon des nouvelles opportunités pour l’investisseur au travers de ce guide des 5 astuces pour bien réussir son investissement Denormandie.

Le sujet du logement est sensible dans notre pays et chaque gouvernement souhaite trouver la martingale pour régler ce problème de société sans que cela est un coût financier et social trop important. Nous voyons donc régulièrement apparaître de nouveaux dispositifs fiscaux immobiliers, parfois qualifiés d’usines à gaz, mettant l’accent sur tel ou tel aspect du développement social et économique de la France. Et c’est toujours avec beaucoup d’impatience qu’investisseurs, promoteurs immobiliers et autres acteurs du marché attendent les annonces de ces nouvelles mesures fiscales dont ils pourront bénéficier et avec lesquelles ils devront travailler.

Cette année 2019 ne déroge pas à la règle. C’est en décembre dernier que Julien Denormandie, Ministre de la ville et du logement, a annoncé un nouveau dispositif de mesures fiscales. Il s’agit en réalité de la reprise du dispositif Pinel ancien déjà en cours, avec quelques modifications. En effet, la loi Denormandie a pour vocation affichée d’encourager les travaux de rénovation dans plusieurs centres villes, dans les logements vacants et en mauvais état. Arrivant à point nommé après le drame des effondrements d’immeubles dans le centre-ville de Marseille en novembre dernier, la loi Denormandie a été votée dans le cadre d’un amendement de la loi des finances 2019.

La difficulté aujourd’hui pour les investisseurs est de savoir comment bien investir avec la nouvelle loi Denormandie afin de bénéficier de tous ses avantages, sans mauvaises surprises. Ce guide vous permet de voir plus clair dans le nouveau paysage mis en place par ce dispositif.

Il est clair qu’en France la fiscalité peut vite s’avérer confiscatoire. Si l’on regarde comment l’argent est parfois réutilisé, tout incite alors à vouloir maitriser sa fiscalité et optimiser la redistribution de ses revenus. Et peu de possibilités s’offrent aux contribuables pour choisir comment sera réorienté ce qu’ils « doivent » à l’état.

Pourtant, quelques solutions existent mais peu permettent de bénéficier de l’effet de levier du financement tout en permettant une réduction fiscale efficace. Le dispositif fiscal Denormandie / Pinel en fait parti.

La réduction fiscale que cette solution engendre permet de créer un enrichissement à termes. Dès lors, si l’opération est appréhendée de la manière la plus intelligente, c’est la solution idoine pour un investisseur qui souhaite, en minimisant son effort d’épargne, stabiliser à des niveaux faibles son impôt sur le revenu tout en se préservant d’un risque superflu.

Comme dans toutes classes d’actifs, un investissement doit être appréhendé selon un cahier des charges établi. Investir dans un dispositif comme celui-ci, c’est se lier avec un bien immobilier durant au moins 6 années. Inutile de préciser l’importance capitale de faire le bon choix quant au lot acquis.

Ainsi, un certain nombre d’erreurs peut être évité : c’est ce que nous allons voir dans ce guide.

Ces deux dispositifs ont pour but de réduire la fiscalité du particulier en investissant dans l’immobilier. Cependant, la nature de l’investissement, bien que le sous-jacent reste la pierre, n’est toutefois pas vraiment la même.L’effet de levier de la réduction fiscale dans le cadre de ces deux mécanismes n’est de plus pas négligeable. Intéressons-nous un instant aux deux principaux « outils » proposés par l’état en matière d’incitation fiscale. Mais au-delà d’un investissement pour réduire ses impôts, cela doit rester un instrument pour capitaliser dans le temps et construire son patrimoine.

En cette période de paiement de l’impôt sur le revenu, beaucoup s’intéressent à l’optimisation de leur fiscalité. Parmi tous les dispositifs mis à disposition par l’administration fiscale, deux des plus connus sont le dispositif Pinel et le dispositif Malraux. Ils vous permettent d’impacter directement votre imposition. Mais bien souvent, les investisseurs ont du mal à savoir quel est le dispositif le plus efficace pour leur situation. Nous allons étudier à travers ce guide les incidences de chacun des dispositifs, pour savoir quel est le plus avantageux.

Comme tous les dispositifs fiscaux mis à disposition par l’administration fiscale, la loi Denormandie / Pinel est aussi l’objet d’un grand nombre de légendes urbaines. En vous baladant sur différents forums, vous trouverez tout et son contraire. Pour vous accompagner dans votre projet d’investissement, vous trouverez tout au long de ce guide les différentes étapes de la mise en place de ce type de montage immobilier.

Nous le rappelons souvent au travers de nos guides, un investissement immobilier doit s’effectuer dans la durée. Il est préférable de considérer cette classe d’actifs sur une durée comprise entre 10 et 20 ans afin d’en tirer le maximum d’avantages.Mais, parmi l’ensemble des possibilités d’investissements dans l’immobilier, certaines sont plus adaptées à des durées de 20 ans. Nous vous avions déjà proposé un guide sur les meilleurs investissements immobiliers sur 10 ans, nous allons maintenant étudier quels sont les meilleures opportunités sur 20 ans en fonction de vos objectifs.

Chaque année depuis le milieu des années 90, les périodes de printemps et d’automne ne sont pas synonyme que de réveil de la nature ou de rentrée des classes mais correspondent aux deux principales périodes fiscales en France. Au printemps la déclaration, à l’automne le paiement ajusté.

Et le mois de septembre de cette année n’échappe pas à la règle, bien au contraire, avec une hausse constatée sur l’imposition de la classe moyenne française qui a, une fois de plus, fait réagir ceux d’entre vous qui ne souhaitent plus subir ces variations et ces incertitudes. Et cela se matérialise par une reprise des investissements des contribuables français dans les dispositifs d’incitation dont la loi Pinel est la principale bénéficiaire ces derniers mois.

Héritière d’une longue lignée de lois dites de défiscalisation, la loi Pinel offre des avantages fiscaux attractifs mais également permet de capitaliser dans le temps avec un très bon ratio risque-rendement. Pour autant, il s’agit d’un investissement immobilier à long terme qui réclame donc de la préparation et de l’attention afin qu’il soit optimisé et pour éviter que votre projet ne se transforme en cauchemar. Voici donc nos 10 conseils, basés sur un retour d’expérience constaté au travers des lois de défiscalisation précédentes, pour réussir au mieux votre investissement en loi Pinel.

La défiscalisation est un mécanisme qui permet de réduire le montant de ses impôts. Et qui ne rêve pas de payer moins d’impôts ? La défiscalisation immobilière permet aux particuliers de se constituer dans le temps un patrimoine. Pour cela l’Etat a mis en place de nombreuses lois et réglementations qui offrent la possibilité de défiscaliser, selon certains critères précis, en France mais également dans les DOM-TOM.

Nous connaissons tous le dispositif Pinel ou encore la loi Malraux, mais qu’en est-il sur les terres françaises éloignées que sont les DOM-TOM ? Existe-t-il des particularités ? Ce guide va vous permettre de découvrir les possibilités de défiscalisation en Guadeloupe, Martinique, à St-Martin, ainsi qu’à la réunion.

Le déficit foncier est un sujet que peu d’investisseurs maîtrisent. En effet, que ce soit par manque d’information ou parce que la structure de leurs investissements immobiliers ne le permet pas, trop peu d’investisseurs optimisent ce facteur. C’est pourtant aujourd’hui l’un des derniers outils pour optimiser sa fiscalité immobilière de façon mécanique.

Ainsi, lorsque vous déclarez vos revenus fonciers, vous avez la possibilité de d’opter pour une option simple, le micro foncier avec un abattement automatique de 30%, ou de choisir l’option au réel.

Si vous choisissez une déclaration au réel, vous êtes tenus de respecter ce régime d’imposition pendant au moins trois ans. Mais dans ce cas, vous avez la possibilité de déduire un certain nombre de frais et charges de vos revenus fonciers, ce qui peut même vous amener à créer un déficit qui viendra ainsi minorer votre revenu imposable. Mais quels sont donc les astuces à connaître pour optimiser ce déficit foncier ?

Selon un sondage mené par Harris Interactive en février 2015, 72% des investisseurs jugeaient déjà le dispositif Denormandie / Pinel comme un bon investissement, ce qui marquait un regain d’intérêt pour l’immobilier neuf d’investissement.

Depuis, les mises en chantier et les dépôts de permis de construire n’ont cessé de progresser (+3,1% sur un an lissé) avec une accélération en ce début 2016, en particulier dans l’immobilier neuf collectif (+20%). Chiffres qui confirment le regain d’intérêt des français pour le marché immobilier dans son ensemble et le neuf en particulier.

Le tout dans un contexte de taux d’emprunt bancaires historiquement bas et une disponibilité des banquiers à financer de nouveaux projets, l’engorgement dû aux rachats des vieux prêts digéré.

Mais si ce contexte de taux et l’incitation fiscale du dispositif Denormandie / Pinel semblent en effet attractifs, quels sont les secrets d’une bonne opération de ce type ?